НПФ лидеры по доходности в 2023 году
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «НПФ лидеры по доходности в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Сразу необходимо отметить, что единого и признанного всеми рейтинга по надежности и доходности не существует. Большинство аналитических агентств ориентируются на рейтинги, составляемые независимым кредитным агентством под названием «Эксперт РА», по данным Центробанка и других известных источников. Все аккредитованные фонды по параметру «надежность» подразделяются на четыре вида категорий, каждой из которых присваивается буквенное обозначение. Так, наилучшую надежность имеют учреждения, которым присвоена категория ААА. В 2022 году по данным агентства «Эксперт РА» к данной категории отнесены 5 компаний: АО Газфонд «Пенсионные Накопления», АО ВТБ «Пенсионные накопления», АО «Газфонд», АО «Сбербанка», АО «Эволюция». Рассмотрим их поподробнее.
В 2021 году фонд выплатил 1 559 546 т. руб. пенсий по ОПС и НПО. И занял 16 место среди других фондов по выплатам НПО, и 4 место по выплатам ОПС.
НПО — Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.
ОПС — Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страхованиию.
| Год | По договорам НПО | По договорам ОПС | За исключением НПО и ОПС | Выплаты пенсий по ОПС | Выплаты пенсий по НПО |
|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | 7 903 306 т. р. | 246 420 143 т. р. | 387 309 т. р. | 1 236 891 т. р. | 322 655 т. р. |
| 2020 | 8 061 220 т. р. | 252 067 652 т. р. | 587 737 т. р. | 1 617 226 т. р. | 432 380 т. р. |
| 2019 | 8 021 325 т. р. | 251 443 092 т. р. | 1 099 342 т. р. | 1 418 289 т. р. | 458 169 т. р. |
| 2018 | 7 415 973 т. р. | 160 374 585 т. р. | 131 863 т. р. | 935 000 т. р. | 493 091 т. р. |
| 2017 | 8 147 539 т. р. | 187 892 270 т. р. | 655 804 т. р. | 579 183 т. р. | 474 647 т. р. |
| 2016 | 0 | 0 | 0 | 221 282 т. р. | 127 547 т. р. |
| 2015 | 0 | 0 | 0 | 20 876 т. р. | 40 241 т. р. |
| 2014 | 0 | 0 | 0 | 11 096 т. р. | 33 140 т. р. |
| 2013 | 0 | 0 | 0 | 7 960 т. р. | 22 497 т. р. |
| 2012 | 0 | 0 | 0 | 22 202 т. р. | 18 193 т. р. |
| 2011 | 0 | 0 | 0 | 3 т. р. | 15 488 т. р. |
Рейтинг лучших НПФ для граждан РФ по надежности
Рейтинг НПФ России за 2021 год по данным Центробанка
Предельная величина базы на соцстрахование по временной нетрудоспособности и в связи с материнством (ВНиМ) — 966 тыс. руб. Когда облагаемые доходы работника превысят эту сумму, взносы на этот вид страхования до конца года больше не начисляют.
В дальнейшем при расчёте больничных, пособий по беременности и родам, по уходу за ребёнком до 1,5 лет учитывают только облагаемый взносами заработок, то есть не более 966 тыс. руб.
С января в России проходит повышение страховой пенсии по старости и инвалидности. Параметры индексации уже известны.
✓ Страховые пенсии неработающих пенсионеров ждет индексация с 1 января 2020 года на 6,3%, что выше индекса роста цен за 2020 год.
✓ Размер фиксированной выплаты и стоимость пенсионного коэффициента, исходя из которых складывается страховая пенсия, после повышения составят 6 044,48 рубля и 98,86 рубля соответственно.
В результате индексации среднегодовой размер страховой пенсии по старости у неработающих пенсионеров увеличится примерно на тысячу рублей, а ее средняя величина составит 17 443 рубля.
Конечно, рост зависит от величины пенсии. Если, например, кто-то получает страховую пенсию в 8 000 рублей, то прибавка составит 504 рубля. Те, кому платили 16 000 рублей после январской индексации стали получать на 1008 рублей больше.
Кстати, уже известны планы роста пенсий на ближайшие годы. Как сообщала журналистам заместитель председателя Комитета Совета Федерации по социальной политике Елена Бибикова, на 2022 год заложен процент индексации страховой пенсии в 5,9%, в 2023 году — 5,6%.
Негосударственные пенсионные фонды – дело относительно новое, впрочем, как и накопительная пенсия, поэтому многие относятся к ним с недоверием. Молодежь более продвинута в финансовых вопросах, но она, наряду с размещением средств в фондах, рассматривает депозиты, акции и облигации. Подобные активы легко реализовать в сложной ситуации.
При выборе НПФ, прежде всего смотрят на его доходность и надежность. Первая напрямую связана с умением управляющей компании размещать привлеченные финансовые активы и получать доход от инвестиций, но это не означает, что компания надежная. Прибыль всегда больше там, где велики и риски. Выбирая фонд исключительно по величине дохода, легко попасть в сети компаний-однодневок.
Размещение финансовых средств в НПФ имеет существенные минусы:
- Небольшой уровень дохода. В среднем, он не превышает 10% в год.
- Невозможность влиять на судьбу накоплений. Фонд самостоятельно распоряжается привлеченными доходами. Для большинства населения факт несущественный, поскольку мало кто свободно ориентируется в инвестировании. Люди, которые знают тонкости финансовых операций, скорее всего, откажутся от накопительной части пенсии и отдадут предпочтение распределить средства между несколькими источниками. Например, депозиты и акции.
- Невозможность преждевременного использования денег.
Помимо надежности и доходности, стоит рассматривать и условия сделки, а именно:
- минимальную сумму взноса;
- периодичность взносов;
- возможность забрать деньги до наступления пенсионного возраста;
- условия перехода в другой НПФ;
- наследование капитала.
Рейтинг НПФ по объему пенсионных накоплений
Сравнение НПФ по рейтингу объема пенсионных накоплений помогает выделить фонды с наибольшим приростом денежных средств от застрахованных лиц. В этом списке НПФ на первых местах расположены фонды, которые получили от граждан больше средств накопительной пенсии. Чем выше цифра, тем больше доверия у населения к этой компании.
| Наименование НПФ | Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость) |
| Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд Сбербанка» | 690 910 329.09 |
| Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд ГАЗФОНД пенсионные накопления» | 590 358 286.70 |
| Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ОТКРЫТИЕ | 541 864 138.36 |
| Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд | 288 342 507.45 |
| Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд БУДУЩЕЕ | 273 047 417.04 |
| Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Достойное БУДУЩЕЕ» | 259 105 512.28 |
| Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Эволюция» | 178 967 072.47 |
| Акционерное общество Межрегиональный негосударственный пенсионный фонд «БОЛЬШОЙ» | 49 955 790.61 |
| Акционерное общество «Национальный негосударственный пенсионный фонд» | 25 582 036.87 |
| Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Социум» | 23 683 646.52 |
Доходность нпф сафмар за 2022 год
Все показатели деятельности НПФ.№ лиц. Наименование НПФ Активы фонда (тыс. рублей)* Капитал (тыс. рублей)* Средства, предназначенные для обеспечения уставной деятельности (тыс. рублей)* Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) (тыс. рублей)* Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страховании (ОПС) (тыс. рублей)* Обязательства фонда за исключением обязательств по НПО и ОПС (тыс. рублей)* Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость) ** Количество застрахованных лиц (человек)** Количество застрахованных лиц, получающих пенсию (единовременные выплаты, срочные выплаты, накопительная часть трудовой пенсии) (человек)** Выплаты пенсий по ОПС (единовременные выплаты, срочные выплаты, накопительная часть трудовой пенсии) (тыс. рублей) ** Пенсионные резервы (тыс.
Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ «Сафмар» составила за первое полугодие 2022 года 10,31% годовых по обязательному пенсионному страхованию, 10,66% годовых по негосударственному пенсионному обеспечению*.
МСФО 12 мес 202227 мар 2023 Собрание акционеров: изменение устава9 мар 2023 МСФО 3 кв 202213 янв 2023 РСБУ 3 кв 202218 ноя 2022 РСБУ 3 кв 202231 окт 2022 РСБУ 2 кв 20221 авг 2022 Собрание акционеров9 июн 2022 Акционеры Сафмар определятся с дивидендами9 июн 2022 СД ПАО «ЭсЭфАй» рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2021 год4 мая 2022 Совет директоров28 апр 2022 МСФО 12 мес 202111 апр 2022 Раскрытие эмитентом консолидированной финансовой отчетности31 авг 2021
Методика построения рейтинга
В рейтинге НПФ мы оцениваем только доходность. Надежность фонда не так важна, так средства будущих пенсионеров застрахованы в АСВ. При расчете итогового рейтинга главный вес имеют результаты НПФ на длинном сроке (10,5 лет в этом рейтинге). На втором месте в формуле рейтинге находится доходность, которую показал фонд за последние 5 лет. В рейтинг вошли только фонды, у которых есть история результатов управления не менее 10,5 лет.
Доходность инвестиций сравнивается с инфляцией (реальная доходность). Если реальная доходность НПФ меньше нуля (фонд проиграл инфляции) на длинном промежутке 10,5 лет И за последние 5 лет, фонд получает нулевой рейтинг.
Учитывая большое количество слияний среди НПФ в предыдущие годы, исторические данные не в полной мере могут характеризовать успешность инвестиционной стратегии того или иного фонда. В последние годы количество слияний снизилось и статистика постепенно становится более информативной.
Специалисты негосударственного пенсионного фонда Сафмар пенсии
Работаете здесь или знаете кто здесь работает? Добавьте специалиста, и он появится здесь, а еще в каталоге специалистов. Подробнее о преимуществах размещения
тут
Средняя оценка – 4.4 на основании 15 отзывов и 21 оценки
Сафмар пенсии – ближайшие услуги для бизнеса
- Верхняя Радищевская улица, 16с2
- Верхняя Радищевская улица, 9с4
- Верхняя Радищевская улица, 9Ас1
- Верхняя Радищевская, 7 ст1
- Пресненская Набережная, 6 ст2
- Большая Почтовая улица, 22с5
- Озерковская Набережная, 28 ст1
- Подколокольный переулок, 8 ст6
- Космодамианская Набережная, 52 ст5
Доходность нпф сафмар за 2022
10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии. Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ — те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.
10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии. Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ — те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.
Стоит ли покупать акции «САФМАР»
Если в инвестиционном портфеле уже находятся ценные бумаги «САФМАР», вряд ли от них стоит отказываться. Надежда заработать на дивидендах еще есть. Для приобретения акций инвестиционного холдинга существуют веские причины. Нужно учесть все «за» и «против» при ответе на вопрос, почему стоит покупать акции «САФМАР»:
- Финансовый сектор выигрывает от ужесточения денежно-кредитной политики государства. Поскольку эксперты к началу июня 2021 и к концу года прогнозируют увеличение ключевой ставки Центробанка, имеет смысл приобрести акции финансовой отрасли.
- Приобретая акции холдинга «САФМАР Финансовые инвестиции», можно заработать на среднесрочном вложении. Цена на акции постоянно повышается, компания медленно, но умело выходит из кризиса.
- Постоянно получать прибыль холдингу позволяют диверсификационные вложения. Лизинговый портфель «Европлана» состоит из ликвидных коммерческих и легковых автомобилей. Предметы лизинга могут быть реализованы в любой момент, даже если клиенты откажутся от договоров аренды. Приобретение акций компании «Русснефть» позволит получать прибыль при условии роста мировых цен на нефть. По крайней мере, стоимость 1 барреля пока не падает. НПФ формируют существенные запасы денежных средств. Деньги негосударственных пенсионных фондов в любой момент могут сыграть роль «подушки безопасности».
Фонд осуществляет деятельность по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению. Является участником системы гарантирования прав застрахованных лиц. Входит в Ассоциацию негосударственных пенсионных фондов (АНПФ), Ассоциацию европейского бизнеса (AEB), Франко-Российскую и Американскую торговые палаты.
Ранее стало известно, что СФИ ищет покупателей НПФ «Сафмар», который входит в десятку крупнейших пенсионных фондов. Претендентами на этот актив собеседники «Ъ» называли Промсвязьбанк. Также, по их словам, консультации о возможной продаже фонда проводились со Сбербанком и ВТБ. По словам нескольких человек, знакомых с положением дел в ПФГ «Сафмар», перед возможной продажей НПФ следует ожидать его переименования. НПФ «Сафмар» был назван в честь родителей господина Гуцериева. [2]
1 октября 2022 года стало известно о том, что Михаил Гуцериев, основной акционер промышленно-финансовой группы (ПФГ) «Сафмар», ушел с поста председателя совета директоров НПФ «Сафмар», который возглавлял более трех лет. Коллективный орган возглавил гендиректор холдинговой компании «Сафмар финансовые инвестиции» (СФИ, в нее входит НПФ «Сафмар») Авет Миракян. Это следует из информации, размещенной на сайте фонда.
НПФ «Сафмар» входит в промышленно-финансовую группу «Сафмар» Михаила Гуцериева. Фонд является 100% дочерней компанией ПАО «Сафмар Финансовые инвестиции» (SFIN). «Сафмар Финансовые инвестиции» — первый в России публичный диверсифицированный инвестиционный холдинг с фокусом на финансовый сектор экономики. Холдинг является частью АО «ГРУППА САФМАР», одной из промышленно-финансовых групп в России, включающей активы финансового сектора (страхование, лизинг, негосударственные пенсионные фонды), коммерческую недвижимость и девелопмент, нефтегазовые компании, а также другие нефинансовые активы.
Стресс-тестирование считается пройденным, если в 50% проведенных испытаний по каждому сценарию фонд продемонстрировал, что у него достаточно активов для выполнения всех обязательств перед клиентами. С 1 июля 2022 года этот показатель вырастет до 75%. В настоящее время НПФ «Сафмар» проходит стресс-тесты на уровне 99%, что существенно превышает нормативный порог в 75%.
Методика построения рейтинга
Методика построения рейтинга сохранена без изменения после значительной переработки в 2016 году. Мы учли несколько замечаний, сделанных представителями НПФ.
Напомним, что формула рейтинга опирается в значительной мере на показатели долгосрочной доходности фондов с 2011 года (7 лет). Кроме того, учитывается доходность на промежутке 3-х последних лет. Последнее было необходимо, чтобы дать несколько более высокий вес тем фондам, которые добивались улучшения результатов в последние годы.
Нулевой балл в рейтинге получили фонды с реальной доходностью меньше нуля на сроках 7 лет и 3 года одновременно.
Данные по результатам управления НПФ были взяты с сайта Центробанка. Доходности до 2011 в рейтинге не учитываются.
Негосударственные пенсионные фонды, работающие на территории РФ, аккредитованы Центробанком и проходят регулярные проверки. Банк России жестко регламентирует во что НПФ может вкладывать пенсионные деньги, а во что нет. Будущие пенсии граждан можно инвестировать только в надежные финансовые инструменты с минимальными рисками.
Накопления в ОПС защищены государственной системой прав застрахованных лиц. Это означает гарантию сохранности всех денежных средств, которые вы или ваш работодатель внесли на индивидуальный счет, и если НПФ прогорит, сбережения вернутся в ПФР. Вы сможете потом оставить пенсию в государственном фонде или перевести в другой НПФ.
Обратите внимание на сохранность инвестиционного дохода и средств по договору добровольного пенсионного страхования никто не гарантирует, если частный фонд обанкротится, эти накопления будут утрачены. Но! Размер пенсии никак не изменится, если вы уже начали ее получать, даже в случае банкротства НПФ.
Крупнейшие НПФ России – итоги I квартала 2021 года
Если физическое лицо принимает решение об участии в программе добровольного пенсионного страхования в НПФ Сафмар, ему предоставляется индивидуальный пенсионный план. Кроме того, такой договор возможно заключить в пользу стороннего лица – тогда средства будут отчисляться в счет пенсии близкого человека.
При составлении договора о страховании в НПФ Сафмар пенсии клиент может выбрать многие параметры собственных взносов, такие как:
- объем отчислений;
- частоту и длительность выплат;
- назначить приемника.
При выходе на пенсию клиент также вправе выбрать, в каком порядке ему будет выплачиваться негосударственная пенсия от НПФ Сафмар:
- пожизненно;
- пожизненно, но с определенным сроком приемства;
- срочно (но как минимум 5 лет);
- до окончания денег на счете (но минимально 5 лет).
Тарифы для частных вкладчиков НПФ Сафмар на данный момент предусматривают следующие условия:
- первый взнос – от 30 тысяч, последующие – от 5 тысяч рублей.
- на свои нужды фонд удерживает 3%, и еще 1% отчисляется на страховой запас для финансовой подушки безопасности НПФ.
Для работодателей, желающих сделать своих работников корпоративными клиентами НПФ Сафмар, фонд также предлагает широкие возможности для выбора опций:
- объем взносов определяется компанией-клиентом, и может зависеть от должности, стажа, зарплаты или других параметров работника;
- возможно установить определенные условия, при соблюдении которых сотрудник сможет воспользоваться накоплениями и начнут осуществляться начисления пенсии.
На каждого сотрудника при этом открывается личный счет в НПФ, но средства с пенсионного счета работодателя на него поступят только в случае выхода на пенсию и соблюдения всех условий договора.
Это повышает защищенность компании, страхующей своих служащих, плюс – превосходный стимул к добросовестному и долгосрочному сотрудничеству и повышение престижа компании за счет расширения социальной поддержки работников. Кстати, участие в подобных программах позволяет компаниям получать льготы по налогам.
«Если представить, что клиент в 2021 году пришел в фонд и в этом же году захотел его сменить, то, согласно закону, он должен получить тело своих накоплений без учета отрицательной доходности. Поэтому досрочный переход в таком случае будет для него даже выигрышным», — говорит Ногин.