Когда неисполнение обязательства является мошенничеством
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Когда неисполнение обязательства является мошенничеством». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Прежде, чем подавать заявление в полицию о мошенничестве, необходимо письменно потребовать у должника вернуть деньги. Для этого нужно отправить требование заказным письмом с уведомлением о его получении. Данное уведомление будет гарантией того, что должник знал о требованиях и отказался их выполнить.
После этого нужно подавать заявление в ОВД. В тексте этого документа необходимо указать:
- Обстоятельства дела.
- Когда и где были переданы деньги.
- Все известные данные подозреваемые.
- Сколько времени прошло с момента, когда должник обязался вернуть долг.
- Просительную часть – провести проверку по факту мошенничества.
В случае возврата денег, закон разрешает прекратить дело по соглашению сторон. В ином случае должника вправе привлечь к уголовной ответственности по статье 159 о мошенничестве.
Согласно упомянутым пунктам статьи 159, объектом преступления выступают договорные отношения сторон, заключивших сделку. Роль субъекта исполняет предприниматель, организация.
Объективной стороной совершенного преступления признают факт неисполнения договоренностей по соглашению, а субъективной – прямой умысел, возникший у виновной стороны изначально.
Для начала уголовного преследования нужно сначала доказать присутствие преднамеренного умысла совершить мошеннические действия. Дополнительно должны быть соблюдены следующие условия:
- Ответчику должно быть более 18 лет;
- Обвиняемый должен быть официально зарегистрирован как индивидуальный предприниматель или занимать пост руководителя компании/организации с полномочиями заключения сделок;
- В наличии у заявителя должен быть юридический договор о сотрудничестве;
- Суду необходимо предоставить документы, подтверждающие неисполнение договоренности потенциальным виновником.
Вопрос 1. Как доказать преднамеренность действий? Ответ: Первым делом проводят тщательный аудит финансовых и разрешительных документов компании или ИП. Тексты соглашений и договоров должны содержать указания на необоснованность взятых обязанностей, а также другие улики, подтверждающие наличие умысла нанести ущерб второй стороне. Доказать преднамеренность помогут фактические данные о наличии ресурсной/технической возможности выполнения условий договора, либо о наличии у данной компании опыта по проведению аналогичных сделок ранее. Вопрос 2. Каких лиц могут привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия в предпринимательстве? Ответ: Во-первых, ответчик должен иметь статус ИП. Также это может быть руководитель или член управленческого совета компании, либо лицо, занимающее должность генерального или исполнительного директора. Вопрос 3. Является ли частичное выполнение обязательств доводом об отсутствии состава преступления? Ответ: В судебной практике частичное выполнение обязательств по сделке чаще всего рассматривается не как свидетельство отсутствия умысла нанести ущерб, а как попытка убедить вторую сторону в добросовестном намерении выполнить свои обязанности в полной мере. Обычно доказательством такого поведения являются документы, подтверждающие, что виновные преднамеренно прекратили какие-либо действия по договору после выполнения части обязательств без уважительных причин.
Задайте свой вопрос адвокату через расположенную ниже форму обратной связи или в комментариях к данной статье.
Понятие мошенничества
Статья 159 УК РФ в новой редакции дает характеристику мошенничества, раскрывает его признаки, состав преступления и наказание за разные его виды. В статье речь пойдет о специфике этого преступления, наказании, которое оно предусматривает, а также о механизме сбора доказательств. Во время подготовки доказательной базы действовать надо осторожно, мошенники сразу заметят слежку и начнут заметать следы, в таком случае восстановить права потерпевшего будет практически невозможно.
Уголовный кодекс РФ характеризует мошенничество как преступление, целью которого является хищение чужого имущества или права на него обманным путем или с помощью злоупотребления доверием. От того, как следователи доказывают мошенничество и квалифицируют его, будет зависеть тяжесть наказания. Оно может быть в виде штрафа, также возможны обязательные или исправительные работы, ограничение свободы, принудительные работы, арест, лишение свободы. Каждая последующая часть статьи 159 УК РФ рассматривает более тяжкое преступление и более весомые наказания за них.
Если вы стали жертвой мошенников
Итак, как же доказать мошенничество? Рассмотрим на примере ситуации, когда мошенник взял в долг сумму денег и не возвращает в условленное время. Самый первый способ обезопасить себя, давая деньги в долг, – взять расписку. Но если речь о близких людях, то в нашем обществе считается неуважительным и неприличным требовать такие документы, они якобы свидетельствуют о недоверии, но как раз этим и пользуются мошенники. Не имея в руках никакого материального подтверждения факта передачи денег в долг, доказать это практически невозможно. Но попытаться стоит. Рассматриваемые далее методы подходят для доказательства всех видов мошенничества:
- аудиозапись беседы;
- видеозапись разговора при личной встрече;
- переписка в любых месседжерах.
Из аудио- или видеозаписи должно быть четко понятно, что мошенник взял определенную сумму в долг и до сих пор ее не вернул, поэтому заранее нужно продумать, как построить свою беседу.
К звонку или встрече нужно предварительно подготовиться: обозначить на записи дату и время контакта; зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов; указать анкетные данные владельцев телефонов.
В разговоре обязательно должны прозвучать: сумма долга, дата передачи денег в долг; требование вернуть деньги; для чего преступник просил деньги в долг.
При неудачной попытке привлечь заёмщика к ответственности в полиции, необходимо подавать иск в суд. В исковом заявлении нужно указать все данные истца и ответчика, обстоятельства дела, а также описать все попытки урегулировать конфликт в досудебном порядке.
Также необходимо ходатайствовать о наложении ареста на имущество подсудимого. Узнать о наличии имущества можно с помощью запроса в Росреестр на получение выписки из ЕГРН. Ходатайство удовлетворят, если во время судебного заседания истец заявит об опасениях, что ответчик реализует имущество до вынесения судебного решения.
Важно предоставить суду как можно больше доказательств виновности ответчика, а именно:
- Аудио и видеозаписи переговоров с должником.
- Справка телефонных операторов о номерах должника.
- Нотариально заверенная распечатка переписки.
- Претензия и уведомление о её получении должником.
- Отказ полиции в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
Дополнительными косвенными доказательствами считаются свидетельские показания.
За рассмотрения иска нужно оплатить госпошлину. Взыскать её сумму впоследствии можно с ответчика, если он проиграет дело. Также есть возможность отсрочить оплату пошлины до вынесения судебного решения. В этом случае ответчик сразу оплатит пошлину.
Что делать, если расписка при оформлении сделки не оформлялась?
Расписка – это письменный документ, подтверждающий факт передачи и получения денег или материальных ценностей, а также основания для таких действий. Расписка пишется в случае заключения устных договоров, и подтверждает выполнение сторонами такого устного соглашения своих обязательств.
При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.
Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.
Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.
Устная сделка
Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника. А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела. Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.
А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще. Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д.
Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.
Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.
На случай, когда происходит невозврат займа, при этом должник утверждает, что ничего не должен, а расписка отсутствует, – вернуть свои денежные средства будет проблематично. Не имеет значения и факт наличия свидетелей.В рассматриваемой ситуации вы можете попробовать оказать на афериста давление, носящее психологический характер.
Это совершается посредством посещения рабочего места (положительный результат может быть, когда должник – должностное лицо), дома, отправка писем и прочее. При этом учтите, что запись переговоров, где отражен мирный разговор, не может быть доказательством.
Показания свидетелей не принимаются во внимание, если сумма долга меньше 10 минимальных заработных плат. Однако в таком случае это не исключает возможности обратиться в правоохранительные органы. У них имеется обязанность принять заявление и провести проверку.
Если вы занимаете деньги кому-либо, не основывайтесь на доверии, всегда для подстраховки следует брать расписку. Умыслом человека изначально может охватываться мошенничество.
Особенности проведения сделок с распиской
Если вы все же решили юридически верно оформить свои взаимоотношения с заемщиком – необходимо потребовать составление расписки о получении денег или материальных ценностей. Всегда, во всех случаях передачи материальных благ можно и нужно брать расписку.
Для того, чтобы документ имел силу, он должен содержать следующую информацию:
- полные данные обеих сторон (серия и номер паспорта, адрес проживания и т.д.);
- точную сумму о долге или имуществе (цифрами и прописью);
- оговоренные сроки оплаты долга;
- сроки передачи денег (точные);
- подписи обеих сторон;
- дату подписания документа.
Преступления в сфере экономики совершаются часто, и взятие расписки способно обезопасить от рисков, связанных с нежеланием заемщика-мошенника возвращать взятое в долг. Дополнительным гарантом станет наличие свидетелей, при которых заключался договор и подписывалась расписка. Они также ставят свои подписи на ней, подтверждая исполнение сделки.
Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности: определение и признаки
Часть 5 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации защищает честных предпринимателей от злых умыслов недобросовестных владельцев бизнеса.
В данной части статьи под уголовно-наказуемым деянием понимают мошенничество, связанное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение ущерба на сумму, не менее 10 тысяч рублей.
Положения этой статьи применимы при соблюдении одновременно нескольких обстоятельств.
Неисполнение договора одной из сторон должно быть обязательно умышленным.
Должен быть доказан факт хищения имущества.
При этом одна из сторон по договору должна именно лишиться имущества или права на него. Если юридическое лицо или индивидуальный предприниматель несет убытки от неисполнения договора, то в таком случае состав преступления будет отсутствовать.
Стороны по договору – индивидуальные предприниматели или коммерческие организации, которые зарегистрированы в установленном законом порядке. Также к субъектам можно отнести членов органов управления коммерческой организации.
Но если сделку заключало лицо, действовавшее по доверенности от имени предпринимателя, то состав по данной части статьи квалифицироваться не будет. Сумма ущерба по договору должна быть в размере 10 000 рублей и более.
Как доказать факт мошенничества по закону
Мы уже писали о необходимости доказать умышленное неисполнение обязательства по договору. Теперь подробнее расскажем, как именно это сделать.
При этом не стоит забывать, что окончательную оценку каждому доказательству будет давать суд, потерпевшая сторона договора может только собрать доказательственную базу.
Как действовать, чтобы собрать базу доказательств:
- изначально необходимо проверить всю историю организации. Занимается ли она хозяйственной деятельностью, имеет ли в наличии необходимые действующие лицензии на осуществление деятельности, есть ли в наличии у организации задолженности или кредиты, находится ли имущество в залоге;
- также при возможности следует провести проверку финансовых документов. Как раннее юридическое лицо исполняло обязательства по договорам с другими контрагентами, использовало ли оно при заключении договора фиктивные уставные документы, были ли деньги на счетах организации на день заключения договора;
- привлечь в качестве свидетелей людей, которые могут доказать факт недобросовестности предпринимателя.
Приведенный пример можно смело назвать характерным для такой категории споров. Сформировавшаяся за последние год-два судебная практика исходит из недоказанности клиентами того, что фактически сделки были заключены не ими, а третьими лицами (см. например, решение Экибастузского городского суда Павлодарской области от 23 сентября 2021 года № 5522-21-00-2/1962, решение Усть-Каменогорского городского суда Восточно-Казахстанской области от 17 января 2022 года № 6310-21-00-2/6192, решение Павлодарского городского суда от 12 января 2021 года № 5510-21-00-2/5947, решение суда №2 города Петропавловска Северо-Казахстанской области от 24 декабря 2021 года № 5912-21-00-2/2858).
В приведенном выше судебном споре суд критически отнесся к заявлению истца о том, что все действия были совершены третьими лицами, которые имели удаленный доступ к его телефону.
Поскольку получить удаленный доступ без согласия самого держателя телефонного аппарата технически невозможно, суд исходил из верного, по сути, применения презумпции того, что онлайн-кредит и последующее распоряжение полученными деньгами осуществлены самим клиентом.
Однако любая презумпция допускает наличие обратного при условии доказанности. Такую оговорку суд сделал в конце мотивировочной части решения, указав, что в случае установления лиц и доказанности вины в рамках уголовного судопроизводства истец имеет право инициировать вопрос о пересмотре судебного акта по вновь открывшимся или новым обстоятельствам. Иными словами, если факт мошенничества со стороны третьих лиц будет доказан в рамках уголовного дела, то решение суда может быть уже иным.
Если спрогнозировать ситуацию, при которой в рамках уголовного судопроизводства будет установлено, что заявка на получение онлайн-кредита и договор банковского займа фактически оформлялись не самим заемщиком-клиентом, а третьими лицами мошенническим путем, то решение действительно может быть другим. Сделка по получению онлайн-кредита будет признана недействительной как направленная на достижение преступной цели, причем, противоправность должна быть установлена именно приговором (постановлением) суда (п. 2 ст. 158 ГК). Материалы досудебного расследования для суда гражданской юрисдикции юридической силы не имеют, что вытекает из нормы п. 3 ст. 76 ГПК РК. Установление факта мошенничества в отношении клиента подлежит проверке в рамках уголовного процесса и может быть установлено только приговором суда.
Кстати, доказывание того факта, что договор банковского займа подписан был не самим заемщиком, а третьим лицом, сравнительно проще в тех случаях, когда договор заключен в бумажном виде. Если почерковедческая экспертиза покажет, что подпись на договоре выполнена не самим заемщиком, то вероятность признания договора недействительным значительно возрастает (если не сказать, что практически предрешает результат спора, хотя заключение эксперта должно оцениваться в совокупности с другими доказательствами по делу). Но по онлайн-кредитам доказать факт заключения договора не заемщиком, а иным лицом, намного сложнее.
«Добровольный запрет» кредитов
Дабы в какой-то степени предотвратить случаи незаконного оформления кредитов на клиентов, на законодательном уровне предлагалось в Казахстане закрепить правило о «добровольном запрете» кредитов. Согласно ему заемщик получил бы право в любое время вводить и отменять возможность выдачи на его имя любых банковских займов. Пока действует запрет, банки обязаны отказывать клиенту в оформлении кредитов на имя клиентов. Если кредитный договор в нарушение установленного клиентом запрета все-таки будет оформлен на его имя, кредиторы не вправе требовать возврата банковского займа по такому кредиту.
Подобная идея обсуждается в Российской Федерации, где проблема мошеннического оформления кредитов на имя клиентов также актуальна. Впрочем, многие признают, что правило «добровольного отказа» от кредитов неспособно разрешить проблему полностью, так как ничто не мешает злоумышленникам убедить человека снять запретную галочку и после этого оформить кредит на него (все тот же метод социальной инженерии).
Хотя в казахстанском законодательстве правило о «добровольном отказе» от кредитов отсутствует, отдельные его элементы уже применяются на практике. Так, казахстанцы могут воспользоваться сервисом «Стоп-кредит» Первого кредитного бюро, наложив ограничение доступа финансовых организаций к своей кредитной истории. Если клиент воспользовался таким сервисом, то кредитные организации не смогут получать кредитный отчет для принятия решения о кредитовании и получат уведомление о добровольном запрете на получение кредитной истории клиента (кроме тех кредиторов, у которых уже имеется действующий заем клиента).
Ответственность за мошенничество в Беларуси
В зависимости от обстоятельств совершения мошеннических действий и размера похищенного, ответственность за мошенничество предусматривается:
1) статьей 10.5 Кодекса об административных правонарушениях Республики Беларусь (мелкое мошенничество) за хищение имущества юридического лица в размере до 10 базовых величин включительно, а в отношении физического лица – не более 2 базовых величин на день совершения мошенничества, кроме случаев хищения ордена, медали, нагрудного знака к почетному званию Республики Беларусь или СССР либо хищения, совершенного группой лиц. К ответственности за мелкое мошенничество привлекаются лица достигшие 14 лет к моменту совершения административного правонарушения;
2) Статьей 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь — в остальных случаях. К уголовной ответственности за мошеннические действия привлекаются лица достигшие к моменту совершения преступления 16 лет.
Не возвращают долг по расписке. Что делать?
Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника. Как доказать мошенничество без расписки Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме.
Кроме того, Пленум Высшего Суда РФ поясняет, что факт завладения чужим имуществом без намерения его возвращать можно классифицировать как мошенничество, если цели, направленные на хищение чужой собственности или незаконное приобретение права на него, возникли до получения этой собственности. Практика показывает, что доказать преднамеренное неисполнение договорных обязательств крайне сложно.
С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления. Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.
Как доказать факт мошенничества С мошенничеством можно и нужно бороться. Запомните, что мошенники никогда не заканчивают свои криминальные деяния по собственной воле. Следовательно, первое, что вам нужно сделать, если вы стали жертвой мошенника — доказать факт мошенничества .
Как доказать мошенничество и привлечь мошенника к ответственности?
Чаще всего аферы происходят в предпринимательской сфере, поэтому если вы не имеете достаточных знаний в области подписания договоров, лучше обращаться сразу к квалифицированным юристам. Они выступят своего рода гарантами проведения честной сделки, и проследят за подлинностью и законностью предлагаемых вам для подписи документов.
Молодой человек вежливо просит заполнить пару строк из анкеты, а затем внизу поставить подпись. Для доверчивых людей это всего лишь опрос, а для мошенника желанная подпись, которая будет использована для подделки расписки. При расследовании дела с подобной схемой криминалисты из Санкт-Петербурга установили, что подпись жертвы была получена из заявления о приеме ребенка в детский сад.
Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.
Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств.
Трудно найти человека, который бы никогда в жизни не давал деньги в долг. И многие из тех, кто ссудил родственнику, соседу или знакомому деньги, потом годами безнадежно ждут, что должник вспомнит про них. Именно потому ситуация, которую разобрал Верховный суд, может быть интересна многим.
Чем больше сведений будет отражено в записанном разговоре, тем проще правоохранительным органам будет доказать факт преступления.Этот вопрос чаще всего становится сложным из-за того, что жертвы мошенников не готовы к такой развязке событий и не оставляют должные улики, которые смогли бы доказать преступление.
В частности, он утверждал, что дал своей знакомой в долг именно три с половиной миллиона рублей и расписку не подделывал.
Например, один подельник находит объект недвижимости, второй — разрабатывает план обмана, третий — выступает в роли риэлтора и оформляет сделку купли-продажи. Такая афера является деянием, совершенным при отягчающих обстоятельствах, и наказывается более строго.
Прямыми доказательствами вины мошенника может быть расписка о займе или договор о передаче ему прав на определённое имущество (частичное, полное, временное или постоянное). Такие документы составляются с чёткими реквизитами и помогут судье прояснить ситуацию.
Согласно статьям 161, 808 того же Гражданского кодекса договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. Ну а в случае когда заимодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
Если личность определена, и есть возможность встретиться с преступником – надо использовать любые записывающие устройства.
Для начала нужно постараться восстановить в памяти всю цепочку событий и проанализировать детали. Как правило, преступлению предшествует некая подготовка, когда аферист сладкими речами заманивает жертву в свои сети и подталкивает ее к принятию решения о передаче денег или имущества.
В первую очередь, самый разумный способ – попробовать договориться мирным путем. Возможно, человек забыл о принятых обязательствах, испытывает затруднения и стесняется сказать о них.
О том, как справляется государство, в лице правоохранительных органов, со своими обязанностями, большинство из нас, к сожалению, знают из личного опыта.
При съеме жилплощади в договоре аренды квартиры прописывается задаток, или гарантийный взнос, возвращаемый при отъезде. Документ необходимо бережно хранить для того, чтобы не потерять свои деньги, внесенные как залог.
Если гражданина пытаются обвинить в мошенничестве, но при этом конкретных доказательств не предъявлено, волноваться не нужно. Напротив, после вынесения «отказного» постановления появляется шанс наказать заявителя по ст. 306 УК РФ Ложный донос. Однако при наличии достаточных фактов, указывающих на причастность лица к совершению преступления, дознаватель возбудит дело по ст. 159 УК. А обычно так и случается!
Если Вас обвиняют в мошенничестве, которое Вы не совершали, не стоит уклоняться от беседы со следователем, надеясь, что все докажут без вашего участия.
Первое, что нужно сделать – нанять хорошего адвоката, который поможет правильно выстроить стратегию защиты и оградит от излишнего давления со стороны правоохранительных органов.
Возврат долга без расписки при наличии доказательной базы
Наконец вы сумели получить необходимые доказательства, и теперь надо действовать. Для начала направляйтесь в полицию и напишите заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
Если обратиться к ст. 159 УК РФ, то там сказано, что под мошенническими действиями понимается, в том числе хищение денежных средств путем злоупотребления доверия или обмана человека. Приказом МВД РФ №736 от 29.08.2014 установлен порядок подачи и разрешения заявлений.
Далее заявление рассматривается должностными лицами и принимается решение о возбуждении уголовного дела (либо об отказе в возбуждении дела). Если вынесено отрицательное решение в ходе рассмотрения заявления, то заявителю в течение трех суток должно быть направлено решение об отказе в возбуждении уголовного дела, вы имеете право его обжаловать.
Хотя, имея на руках отказ в возбуждении уголовного дела, заявитель все равно наделен законным правом обращения с гражданским иском в суд с целью возвращения своих денег. Вдобавок, если отказ был вызван отсутствием сведений о сумме долга, но факт признания долга виновником присутствует, это обстоятельство может сыграть роль доказательства в гражданском судопроизводстве. И потерпевшему от мошеннических действий не нужно уже добиваться возбуждения уголовного дела.